Минувшую неделю наблюдалось какие-то обострение среди жертв мошенничества с картами. Людей, конечно, жалко – однако помочь им в данном случае практически ничем нельзя. Вот несколько безнадежных ситуаций, когда почти нереально вернуть украденные деньги с карты.

Ситуация 1. Перевела деньги жулику

Развод классический: «Ваш сын попал в ДТП, нужны деньги». Попалась 67-летняя пенсионерка, которая через терминал перевела 18 тысяч жулью по номеру QIWI. Через час позвонил сын, который никуда не попадал.

Женщина пошла в полицию лишь спустя сутки, хотя в тот же день можно было бы попробовать аннулировать операцию через техподдержку QIWI. Насколько в курсе, по заявлению отправителя она может быть заморожена до предоставления сведений об обращении в правоохранительные органы.

Месяц минул, результата нет и женщина решила засудить…. Владельца терминала. Кто-то умный подсказал, что так «проще».

С третьей попытки всем офисом объяснили, что ее, пардон, снова обманули. А жуликов не найдут, к сожалению.

Ситуация 2. «Вам перевод сейчас придет, сообщите код»

Совсем уже классическая тема, но с модернизациями. Три недели назад вроде бы неглупого на первый взгляд человека развели по мотивам объявления в соц.сети. Человек продавал компьютер за 40к (новый, реальная цена 55к), ему позвонили и попросили попридержать дней 7. Предложили задаток в 1500 рублей, который должны были скинуть с электронного кошелька какой-то зарубежной платежной системы. Для этого ему должен придти код-подтверждение, который нужно сообщить жулику.

Мол, мы сейчас на отдыхе в ОАЭ, тут свои правила, приедем – сразу выкупим. Писали с приличной странички типа «дорога-багата». Человек повелся, скинул код, жулики получили доступ к Интернет-банку. Затем ему пришло 15000 рублей и тут же – звонок: простите, ноль перепутали лишний и сын вот прямо минут 5 назад походу ногу сломал, в бассейн прыгал – пока не до компьютера.

Как вы уже догадались (если нет – отключите все карты, иначе вас так же разведут) – это были деньги со вклада потерпевшего. Он сам их снял, сам засунул в терминал и сам отправил жуликам.

Жуликов не найдут 100%, но человек воюет с банком: почему не заморозили мошенническую операцию?! А в чем ее мошенничество для банка, когда идет перевод внутри счета и он же само по своей карте со своим пином снимает СВОИ же деньги?!

Похожую ситуацию в красках расписывал здесь: Как женщина сама жуликам свои деньги перевела.

А здесь человек с Интернетом вроде дружит, азы понимает, но его ровным счетом ничего не смутило. Паноптикум!

Ситуация 3. «Айфон за полцены»

Хороший iPhone – дороже понтов. А если iPhone за полцены, то это отличный понт! Один 18-летний балбес решил заказать себе X-какое-то там яблочко. В магазинах оно стоит 65 тысяч, а в какой-то заштатной группке ВКонтакте – 29999 рублей.

Ну, отзывов там полсотни, комментов – столько же. Правда, новые нельзя добавлять, подозрительно. Но iPhone же нужен!

Человек перекинул денежку, получил трек-код на отслеживание и фото посылки (!) со своим адресом (!!) (правда без почтовых штампов).

Трек-код проверил лишь через неделю – нет результата. И еще раз – через 5 дней. А через три недели (не, жираф всю ночь не смеется!) только понял, что стал жертвой обмана.

Полиция, заявление, ноль перспектив.

Это ваша небрежность, увы

К сожалению, по всех случаях здесь прямая вина только самого жулика и косвенная – потерпевшего. Третьи лица, являющиеся держателями инструментов, использованных для мошенничества, здесь совершенно не причем.

Если вы сомневаетесь в том или ином поступке – не спешите, посоветуйтесь! Мне часто звонят знакомые, начиная свой вопрос издалека, типа «Мне тут в Интернете выскочило, что я выиграл телефон. Просят….» я перебиваю: «Оплатить 500 рублей за доставку?» и человек удивляется – откуда я это знаю?!

Почему такие преступления практически никогда не раскрываются

Механизм таких деяний прост:

1. Все действия осуществляются с «левых» сим-карт, оформленных на бомжа. Даже если его и найдут, он вспомнит, что полгода назад на вокзале Нижней Тьмутаракани помог человеку оформить симку, чтобы с любовницей болтать.
2. Скинутые деньги проходят еще 2-3 точки в разных регионах, а потом или сливаются через зарубежную платежную систему куда-нибудь или же тупо снимаются ночью в банкомате без камеры человеком в капюшоне.
3. Цепочку с 2-3 «прыжками» денег полиция распутает минимум через 1-2 месяца, когда уже и записей-то на камерах не сохранится.

Вот только органы, ввиду специфики законодательства, связаны по рукам и ногам: без постановления суда никто не даст информации. В итоге расследование такого преступления выглядит так:

1. Вася пришел в полицию и сказал, что перевел жулику деньги на номер такой-то в банке.
2. Полиция идет в суд и просит разрешение на получение информации об абоненте и всех транзакциях.
3. Направляет документы адресату (банк или оператору), через 3-5 дней получает ответ.
4. В ответе: деньги ушли по номеру телефона/счета такому-то. И снова все сначала!

В итоге полиция занята лишь определением места ЗАВЕРШЕНИЯ (то бишь снятия или расходования средств) преступления для того, чтобы установить подведомственность и пересылает материал туда сразу же.

(С) Митрофан Отравкин. Авторская заметка специально для vsude.info  и канала Дзен